Anlageberater*innen dürfen nur Produkte empfehlen, die zu dem Profil einer Kund*in passen. Dazu müssen Berater*innen ihnen die Geeignetheitserklärung aushändigen, ein elektronisches oder schriftliches Dokument. Darin werden die Angaben der Kund*in zusammengefasst, die zu einer bestimmten Empfehlung geführt haben. Das Dokument soll den Kund*innen helfen, eventuelle Unstimmigkeiten aufzudecken und die Gründe für eine Empfehlung nachvollziehen zu können.

Ausführliche Informationen zur Geeignetheitserklärung gibt die Bankenaufsicht Bafin.